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2020级上财iMBA项目iProject商业实践课题:拥抱财富、拥抱自由——2021年中产家庭的财富增长之路

上海财经大学商学院

2021-12-23 11:09:25

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iProject主要面向上财iMBA在读学生,邀请商业领袖、行业专家作为业界导师一同深入企业,实践研究一个具体商业课题。

iProject主要面向上财iMBA在读学生,邀请商业领袖、行业专家作为业界导师一同深入企业,实践研究一个具体商业课题。为企业管理提供战略转型、品牌影响、组织变革、人才发展、财务金融等方面的建议和方案。

业界导师 施镜葵

汇安基金董事总经理

iProject商业实践课题:

拥抱财富、拥抱自由——2021年中产家庭的财富增长之路

研究思路:

1、研究各类主流资产配置的现状

2、通过在商学院进行“家庭资产配置认知及理财行为”的抽样调查,进行分析研究

3、研究成长型家庭如何进行资产配置

小组成员(2020级上财iMBA在读学员):

朱晓敏、李妍、姚力、杨鹤、施鹏程、朱丽丽、徐雅敏

小组成员与施镜葵导师进行课题探讨

2021· 我们如何进行课题研究?

共同富裕是中国进入新发展阶段践行新发展理念,构建新发展格局的一个新的根本性要求。如何管好、用好财富,是每个家庭面临的新课题。而财富管理是与社会进步、人们对美好生活的追求是密切相关的,它涉及财富所有、运用、分配、创造、增值保值、传承等诸多环节和领域。这些都向上财iProject项目财智小组提出了家庭资产配置策略的新需求。小组由7名iMBA同学组成,整个过程中,每一个人都表现出了极强的参与度。在2020年项目立项之后,施老师就召集项目团队开启了第一次项目小组会议,一起探讨了对项目的期望和希望达成的目标。在此期间各小组成员分别针对各自的分工,就宏观经济政策对金融资产的影响做了一系列的梳理。

值得一提的是,在下发调研问卷的当天,我们就回收了100多份师生群体对家庭资产配置认知及理财行为调查问卷的信息反馈。收集问卷后,施老师就如何分析、梳理和总结关键问题给予了指导。这些在我们平时课题研究中一直在探讨的问题,最终都综合地运用到了这个项目的成果中去。

谈及选择“家庭资产配置策略”项目的初衷,施老师表示:“你不理财、财不理你”,缺乏理财意识,大概率会与财富擦肩而过。但很多人把理财仅理解为投资,甚至发财,这都是不正确的。理财的真正意义是在人生各阶段实现财务目标,而理财的核心手段只有资产配置。

小组成员还提到:把可投资资产分配在不同种类的资产上,如:现金、债券、股票、保险、房地产等,配置多少才能把风险控制在最低,同时又不用牺牲资产的收益性,这是一个难以两全的问题。

财富管理是一个过程管理,结果会好,是因为过程做得好。现金资产配置要与时俱进,各种占比不是一成不变的,根据经济、家庭成员和未来的消费支出不断调整。合理理财规划,最终的目的是资产的稳健增长。

《财富人生,美好人生,加油》

2021· 课题研究过程中,我们的收获与成果 ·

新经济常态下,人们越来越多地认识到财富管理的重要性。为应对疫情等不确定性所产生的风险,中国家庭对财富管理提出了更为个性化的需求。一方面是个人投资风格的形成,另一方面也需要开辟专业财富管理机构实现资产保值增值的新路径,项目小组在这一过程中真正实现了学以致用。

小组成员们在此期间的齐心付出,让组长感触颇多:“大家都非常优秀,我们是关系非常融洽的一个项目团队。因为大家都很配合,每个人都想着自己多做一点,做得再好一点,想呈现最好的资产配置方案给大家。在此过程中,沟通能力、抗压能力也得到全方位的锻炼。”

最后,小组全体成员衷心祝愿各位的财富都能够稳定增值,收获美好的人生。

上海财经大学iMBA项目(即上海财经大学-美国韦伯斯特大学合作举办国际MBA项目),创办于1996年,是最早获教育部批准的中外合作学位教育项目之一,已连续26年招生。同步欧美商学院,采用自主招生制,全面考核学员的综合素质,管理经验及英语应用能力,择优录取。项目采取学分制,无论文写作,毕业后获美国MBA硕士学位,中国教育部学历学位权威认证。

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